中保协反洗钱培训分享（22页）.ppt

课程目录
一、行业协会培训课程安排
二、洗钱的主要手法
三、年度反洗钱大事记回顾
四、反洗钱与黑名单
五、可疑交易分析

一、行业协会培训课程安排（1/4）
1、人民银行反洗钱局； 2、人行营业管理部； 3、保监会； 4、公安部及复旦大学教授培训； 5、同业分享
一、行业协会培训课程安排（2/4）
人行反洗钱局：反洗钱工作形势分析、监管思路及政策解读。 1、反洗钱工作国际标准大幅度提高； 2、FATF第四轮评估； 3、境外监管部门反洗钱监管力度不断强化； 4、反洗钱与反恐； 5、反洗钱法律法规不断完善。一、行业协会培训课程安排（3/4）
人行营业管理部：反洗钱监督检查工作思路、实例解析。 1、2015年反洗钱态势（同人总行）； 2、北京地区保险监督检查情况； 3、现场检查发现的问题； 4、2015年反洗钱工作要点； 5、可疑交易识别探讨。
一、行业协会培训课程安排（4/4）
保监会：反洗钱形势分析，监管思路及政策解读。 1、保险业反洗钱工作面临的新挑战； 2、《指引》主要内容解读； 3、下一阶段工作计划。
二、洗钱的主要手法 (1/1)
- 保监部门摸底反洗钱：互联网难度大
随着互联网技术在保险业的广泛应用，互联网保险开始成为洗钱的新手段。监管部门在调研中发现，投保人通过网络在线投保，在线支付保费，虽然网上保险需在网下补办相关手续，但根据电子签名法的规定，保单已经生效，投保人可以退保变现。     
与传统渠道业务相比，电销、网销业务承保环节洗钱风险尤为突出。一是客户身份识别，销售人员不与客户面对面交易，核对客户身份证件、留存身份证和完整登记客户身份信息等工作的开展存在较大难度。二是保费支付环节，因保险公司无法获取银行开户信息，对投保人使用第三人账号支付的情况难以辨认。     
针对上述问题，有监管人士建议，保险公司在进行新渠道业务洗钱风险的评估时，应当关注投保人投保频率、退保频率、多个电销客户使用同一手机号、或多个网销客户使用同一IP地址交易等情况，用以识别洗钱风险。