课程目录
一、行业协会培训课程安排
二、洗钱的主要手法
三、年度反洗钱大事记回顾
四、反洗钱与黑名单
五、可疑交易分析
一、行业协会培训课程安排(1/4)
1、人民银行反洗钱局; 2、人行营业管理部; 3、保监会; 4、公安部及复旦大学教授培训; 5、同业分享
一、行业协会培训课程安排(2/4)
人行反洗钱局:反洗钱工作形势分析、监管思路及政策解读。 1、反洗钱工作国际标准大幅度提高; 2、FATF第四轮评估; 3、境外监管部门反洗钱监管力度不断强化; 4、反洗钱与反恐; 5、反洗钱法律法规不断完善。一、行业协会培训课程安排(3/4)
人行营业管理部:反洗钱监督检查工作思路、实例解析。 1、2015年反洗钱态势(同人总行); 2、北京地区保险监督检查情况; 3、现场检查发现的问题; 4、2015年反洗钱工作要点; 5、可疑交易识别探讨。
一、行业协会培训课程安排(4/4)
保监会:反洗钱形势分析,监管思路及政策解读。 1、保险业反洗钱工作面临的新挑战; 2、《指引》主要内容解读; 3、下一阶段工作计划。
二、洗钱的主要手法 (1/1)
- 保监部门摸底反洗钱:互联网难度大
随着互联网技术在保险业的广泛应用,互联网保险开始成为洗钱的新手段。监管部门在调研中发现,投保人通过网络在线投保,在线支付保费,虽然网上保险需在网下补办相关手续,但根据电子签名法的规定,保单已经生效,投保人可以退保变现。
与传统渠道业务相比,电销、网销业务承保环节洗钱风险尤为突出。一是客户身份识别,销售人员不与客户面对面交易,核对客户身份证件、留存身份证和完整登记客户身份信息等工作的开展存在较大难度。二是保费支付环节,因保险公司无法获取银行开户信息,对投保人使用第三人账号支付的情况难以辨认。
针对上述问题,有监管人士建议,保险公司在进行新渠道业务洗钱风险的评估时,应当关注投保人投保频率、退保频率、多个电销客户使用同一手机号、或多个网销客户使用同一IP地址交易等情况,用以识别洗钱风险。
请仔细阅读整份保险单,尤其是以下划线标注免除本公司责任的条款内容。以保险费的给付为对价及受本保险单的条款及条件之限制,本公司与被保险个人同意以下条款:1.承保范围对于被保险个人因为在保险期间内针对其提起的监管行动或诉讼而产生的法律费用,本公司同意予以补偿。2.定义监管行动或诉讼是指具备调查、指控、起...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2023-11-27部分 编号 字段内容 释义1 报告机构编码用以识别报告机构身份的唯一代码,填写中国人民银行发放的《金融机构代码证》上载明的金融机构代码。如果尚未取得金融机构代码,则经申请后由第一部分: 中国反洗钱监测分析中心分配报告机构编码。报告机构 信息2 网点代码发现可疑交易的金融机构网点的唯一代码,填写中国人...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2023-10-27目 录一 非法集资概述二 保险业涉嫌非法集资活动三 非法集资相关法律责任四 非法集资典型案例一、非法集资概述(1/9)(一)非法集资的定义(二)非法集资的特征(三)非法集资的主要表现形式(四)非法集资的常见手段(五)非法集资的社会危害(六)参与非法集资形成的风险及损失承担一、非法集资概述(2/9)(...
已下载:2次 是否免费:否 上传时间:2022-07-21一、湖南怀化张某某、舒某某集资诈骗案1.案情简介:2003年4月,某寿险公司的某支公司营销服务部成立,舒某某担任负责人。2004年初,因营销服务部出现亏损,为完成支公司下达的保险任务,获取佣金和奖金,舒某某即与张某某共谋,向老百姓吸收资金,制作假保险单上交支公司,以期“名利双收”。2004年1月至2...
已下载:2次 是否免费:否 上传时间:2022-07-20目录CONTENT01 报送模式监管要求2021年1月26日,中国银保监会正式发文, 要求各财产保险公司和再保险公司做好标准化监管数据报送工作范围和时间要求面向所有财产保险公司, 2021年10月集中采集2017年1月1日至2021年9月30日期间的监管标准化数据, 2021年11月开始持续采集上月...
已下载:2次 是否免费:否 上传时间:2022-07-01交强险理赔赔案缮制赔偿标准审计关注目录规则尺度规范风险点交强险理赔赔案缮制赔偿标准审计关注规则尺度规范风险点1、无责代赔 2、互碰自赔交强险理赔规则无责代赔1、基本内容保险车辆与应投保而未投保交强险的机动车碰撞的事故,所有无保险的机动车均视同投保交强险参与赔款计算。原则上无保险车辆应该承担相当于交强...
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2022-04-18Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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