某寿险公司内控制度建设情况报告（6页）.doc

在经营管理团队领导的高度重视与大力支持下，公司一直有计划、有步骤地推动内控制度体系建设，做到公司各项业务开展有规可依、有章可循，确保风险可控。现将公司内控制度建设情况，报告如下：
一、内部控制环境
依据《公司法》及《XX保险公司章程》规定，公司搭建了 “三会一层”（股东大会、董事会、监事会、经营管理层）的公司治理结构，董事会下设四个专业委员会（战略与投资决策委员会、审计委员会、提名薪酬委员会和风险管理委员会），明确了董事会、董事会专业委员会、监事会、经营管理层的权责，建立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织架构。同时，公司积极培育健康向上的企业文化，强调风险管理与合规经营的意识，确保各层级干部和员工得到全面的培训并能够有效履行职责。
二、风险管理制度建设
公司根据监管规定并结合实际经营需要，拟定了《全面风险管理政策》、《风险分类管理办法（试行）》、《风险监测与风险预警管理办法（试行）》、《风险排查制度（试行）》等风险管理制度，明确了由董事会负最终责任、总经理直接领导，以风险管理负责人和风险管理部门为依托，相关职能部门密切配合，覆盖所有业务单元的全面风险管理体系。同时，公司正积极搭建全面风险管理系统，该系统能够与公司业务、财务、人事、核心、投资等系统对接，对公司日常经营的风险状况进行全面检视。通过分析与识别风险类别及风险产生的原因（系统缺陷、制度缺失、人为操作等）、影响后果等确定风险等级，结合外部法律法规、监管规定的变化与公司经营目标，根据公司的风险偏好，采取相应的风险管理措施，确保将风险控制在公司可接受的容忍度、限额之内。
三、内部控制活动制度建设
（一）产品开发
以《产品开发与管理委员会议事规则》及《产品开发与管理办法（试行）》为依托，公司成立了产品开发与管理委员会及，建立了产品开发管理程序，对新产品的开发、论证、审核、上市等进行有效控制。