某产险公司流动性风险管理办法（11页）.doc-内控管理制度-保险资料库

某产险公司流动性风险管理办法（11页）.doc

第一章总则
第一条为规范公司流动性风险管理，建立流动性风险管理机制，有效防范流动性风险。根据中国保险监督管理委员会《保险公司偿付能力监管规则》和《XX保险公司风险管理基本制度》,特制定本办法。
第二条本办法适用于XX保险公司。
第三条本办法所指流动性风险是指保险公司无法及时获得充足资金或无法及时以合理成本获得充足资金,以支付到期债务或履行其他支付义务的风险。
第四条公司流动性风险管理目标：在有效满足公司正常成本费用支出的前提下，科学匹配资产负债结构,合理调配保险资金与投资资金比例,保持公司资金合理的流动水平下适度提高其流动性，保障公司经营的持续、稳健发展及股东利益最大化。
第五条公司流动性风险管理原则：
一、全面性原则：公司流动性管理应覆盖公司所有业务。
二、审慎性原则：各单位应对流动性风险管理的各个环节进行严谨、审慎的评估和判断，确保公司资金流动性安全。
三、预见性原则：各单位应加强资金收支、资金运用变化的预测和分析，合理预见各种可能出现的风险，协调公司保险业务与投资业务资金使用，确保公司资金流动性管理符合公司经营发展。
第六条公司流动性风险管理内容：
一、流动性风险偏好、容忍度和限额。
二、日常现金流管理。
三、业务管理。
四、投资管理。
五、融资管理。
六、再保险管理。
七、流动性风险监测。
八、现金流压力测试。
九、流动性应急计划。
第七条公司流动性风险采取统一领导、分级管理模式。各级机构应根据本办法要求，全面开展流动性风险管理工作。