XX保监局保险业案件风险管理工作办法（3页）.doc

第一章  总则

第一条   根据中国保监会《关于建立保险司法案件报告制度的通知》（保监发[2009]81号）、《保险机构案件责任追究指导意见》（保监发[2010]12号）等监管规定，为加强对保险业违法违规行为监管，防范化解辖内案件风险，制定本办法。
第二条   本工作办法所指保险案件包括保险司法案件、重大行政处罚案件和重大违规案件等三类：
（一）保险司法案件：保险公司、保险中介公司（以下简称“各保险机构”）及其工作人员、营销人员，因违反国家有关法律法规，涉嫌侵占、挪用、诈骗、商业贿赂、非法集资、传销、贪污、洗钱等，被公安司法机关立案查处的案件，以及其他单位或个人非法设立保险机构、非法经营保险业务、涉嫌保险诈骗犯罪被公安司法机关依法处理的案件。
（二）重大行政处罚案件：违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件，包括被责令停业整顿或者吊销业务许可证，高管人员被撤销任职资格或者禁入保险业等情形，或受到其他金融监管部门单次罚款超过300万元以上的案件。
（三）重大违规案件：严重违反公司规章制度，给公司造成200万元以上损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件。
第三条   XX保监局负责指导辖区内各保险机构做好保险案件防范和处置工作，负责监督、检查辖区内各保险机构案件防范和处置工作开展情况。各保险机构对各自系统内保险案件防范和处置工作开展情况负责。 

第二章  基础管理

第四条   各保险机构应高度重视保险司法案件日常管理工作，将案件的防范和处置工作纳入日常监管和合规建设的重要内容，建立归口管理、逐级负责的管理机制，及时上报责任人和联系人信息。
第五条   各保险机构应建立完善的案件及问责档案制度，及时更新台账内容，归档司法案件及问责资料。司法案件档案应包括司法案件专报及续报、法院判决书等资料；问责档案应包括案件问责调查报告、所有被问责人员的问责处理决定书等资料。案件及问责档案应保存至少3年。
第六条   XX保监局负责辖内案件及问责信息的汇总、分析和向保监会的报送工作。