某产险公司电商渠道标准电销机构后援实收管理实施细则（3页）.doc-市场管理制度-保险资料库

某产险公司电商渠道标准电销机构后援实收管理实施细则（3页）.doc

为规范销售现场的提单动作，加强销售现场和机构的相互监督，促进标准电销实收率的提升，特制定本实施细则。
一、指标释义
（一）提单
“提单”是指销售坐席与客户达成投保意向，并与客户完成成交确认录音，提交核保且通过，生成投保单的行为。
（二）提单规范
为提高预核保单的实收率，现场坐席在销售、与机构的收费衔接等环节必须确保符合以下“提单规范”：
1、提单前必须与客户进行成交确认且投保单信息录入准确无误；
2、对于行销辅助品、产品（保险责任、保险范围等）、价格、理赔服务、增值服务等不存在虚假承诺；
3、行销辅助品方案准确无误，不得私下联系机构更改方案，如需更改，必须经过审批并且邮件通知机构；
4、配送地址填写准确、详细、具体；
5、客户上门预约时间或配送预约时间3天及以上的，禁止提单。
（三）实收
“实收”是指在后援落地服务环节中，客户成功缴费生成保单（或客户已成功接收保单）的结果。
（四）未实收
“未实收”是指后援落地服务环节中，未在与客户预约时间内成功缴费生成保单（或客户未成功接收保单）的结果。
二、考核处罚
1．针对机构端上门接待服务态度、配送管理等导致的投保单“未实收”的情况，每周五由销售现场汇总整理后提交《电商渠道实收申诉单》，由电子商务部质检室在3个工作日内查实后，每周四进行通报并依据《XX保险电商渠道基础工作达标指引》对相关机构电商管理人员追加处罚，每单扣减“基础达标”5分。每季度累计超过10单的，当季“标准电网销实收率”