保险实务--保险规划（77页）ppt.rar-保险教学课件-保险资料库

保险实务--保险规划（77页）ppt.rar

保险实务--保险规划

保险实务
保险规划
模块1    保险规划准备模块2    保险规划流程
模块3    保险规划方案设计（案例分析）
项目六
模块1  保险规划准备 ——保险规划基础知识
知识目标了解个人理财规划的内涵了解保险规划的作用能力目标能正确把握保险规划的内涵掌握保险规划的
学习目标
学习重点、难点
学习重点保险规划作用保险规划基础知识
学习难点保险规划在理财规划中的作用和意义社会保险和商业保险的区别和联系
为何要理财？
靠拳击已经赚了3亿美元的泰森如今可谓穷困潦倒，根据破产法庭的报告，泰森的口袋里现在只剩下3000英镑，而他的债务总额超过了1440万英镑，其中有910万英镑属于拖欠的个人所得税
为何要理财？
生前无保险   死后家人难
人人都需要有一个正确的理财之道
个人理财的本质：让钱为你工作
什么叫理财？
什么叫理财？
赚钱--收入
用钱--支出
存钱—资产
借钱—负债
护钱
省钱—节约
个人理财是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。
个人理财的概念
个人（家庭）理财结构
保险理财在个人理财中的作用
保险理财是个人理财的一部分，它主要在个人保险领域，通过定量分析客户保险需求的额度，帮助客户选择合适的保险品种、期限及保险金额，以避免风险发生时给个人及家庭生活带来冲击，从而提高客户的生活质量。
保险理财在个人理财中的保障作用保险理财在个人理财中的投资作用保险理财在个人理财中的免税作用
怎样进行保险规划？