理赔作业反洗钱实施细则（2页）.doc-内控管理制度-保险资料库

理赔作业反洗钱实施细则（2页）.doc

第一条  本实施细则根据反洗钱法律法规和公司反洗钱内控制度制订，各地区理赔服务部门反洗钱工作按照此实施细则执行。
第二条
1.  本细则要求识别身份的客户，是指赔款金额为人民币1万元（外币等值1000美元）以上的投保人或被保险人。
2. 本细则要求取得的客户身份资料，是指以下证件的复印件：
（1）个人：居民身份证、军人证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照以及法律、法规和国家有关文件规定的其他有效身份证件，包括户口薄、护照等有效证件。
（2）企业（法人）：营业执照、税务登记证、组织机构代码证、以及特别经营应具备的资质或证明文件（如有必要）
3. 本细则要求确认的客户基本信息，包括以下内容：
（1）个人：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
（2）企业（法人）：名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
第三条  部门总经理是本部门反洗钱工作的负责人，职责如下：
1.将反洗钱工作作为部门重要课题加以推进；
2.在部门内选拔合适员工具体负责反洗钱工作，并指导、监督其工作情况；
3.审核、确认反洗钱岗报告的大额、可疑交易；
4.配合完成监管机构的现场检查、现场走访等对应工作；
5.配合完成其它反洗钱工作。