财务作业反洗钱实施细则（2页）.doc-财务管理制度-保险资料库

财务作业反洗钱实施细则（2页）.doc

第一条  本实施细则根据反洗钱法律法规和公司反洗钱内控制度制订，总公司财务部及各地区财会处反洗钱工作按照此实施细则执行。
第二条  部门总经理是本部门反洗钱工作的负责人，职责如下：
1.将反洗钱工作作为部门重要课题加以推进；
2.在部门内选拔合适员工具体负责反洗钱工作，并指导、监督其工作情况；
3.审核、确认反洗钱联系人报告的大额、可疑交易；
4.配合完成监管机构的现场检查、现场走访等对应工作；
5.配合完成其它反洗钱工作。
第三条  财务部员工具体执行反洗钱工作要求，职责如下：
（1）对业务处理中发现的符合以下条件的大额交易，发现后立即填写大额交易分析报告书，报告给部门反洗钱联系人：
单笔或当日累计现金保费收入、现金赔款支出或现金退还保费达人民币20万以上或者外币等值1万美元以上。
（2）以人民银行规定的可疑交易行为为依据，当在处理的业务中发现有涉嫌洗钱的可疑情况或交易、行为发生时，立即填写可疑交易(行为)分析报告书，并报告给部门反洗钱联系人；
（3）妥善保管收付款凭证等交易记录，自交易记账当年起至少保存5年。
（4）配合完成其他反洗钱工作。
第四条  部门反洗钱联系人是部门反洗钱工作的具体负