承保:实质上是保险双方订立合同的过程。
①展业人员制定保险方案;投保人提出保险要求,填写投保单;协商确定保险费交付办法。
②保险人审查投保单,询问保险标的和被保险人情况,决定是否接受投保。如果接受,合同成立。
③合同期间,如标的所有权改变,或因某种原因要更改或取消保险合同,需批改合同。
④保险期满后,投保人可办理续保。
承保流程:展业
投保
核保
缮制及签单
批改
续保
一. 展 业
保险展业:保险展业渠道主要包括直接展业、代理人展业及经纪人展业。其中,直接展业指保险人依靠自己的业务人员争取业务;代理人展业指在保险人授权范围内,由代理人进行保单推销,它又可分为专业代理和兼业代理。
1、做好展业准备
2、开展保险宣传
3、提升展业绩效
4、制定保险方案
投保要根据车辆的情况和驾驶技术综合衡量来选择适当险种组合.保险方案的主要内容(1)保险人情况介绍;(2)投保标的风险评估;(3)保险方案的总体建议;(4)保险条款以及解释;(5)保险金额和赔偿限额的确定;(6)免赔额以及适用情况;(7)赔偿处理的程序以及要求;(8)服务体系以及承诺;(9)相关附件(条款)。
4、制定保险方案
由于投保人所面临的风险概率、风险程度不同,因而对保险的需求也各不相同,这需要展业人员为投保人设计最佳的投保方案。
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