某产险公司合规管理办法（13页）.doc

第一章  总则
第一条  为加强XX保险公司（以下简称公司）合规管理工作，促进公司依法合规经营，根据国家有关法律法规和中国保监会《保险公司合规管理指引》，制定本办法。
第二条  本办法所称的合规，是指公司及员工的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
本办法所称的合规风险，是指公司及员工因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。
第三条  本办法所称的合规管理，是指公司通过设置合规管理部门（合规管理岗位），制定执行公司合规管理制度，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规管理是保险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
第四条  本办法适用于总公司和各分支机构。

第二章 合规管理目标和原则
第五条  公司合规管理的目标是建立和培养合规文化，建立健全合规管理制度，完善合规组织架构，明确合规责任，采取有效措施，识别、评估并积极主动防范和化解合规风险，确保公司依法合规经营，促进提升公司价值。
第六条  公司合规管理的基本原则包括：
（一）全面合规原则。公司的一切经营活动和管理行为必须依法合规。公司对合规风险要进行全面管理，做到“全面覆盖、全员参与、全程管理”。
（二）独立性原则。为保证合规管理工作的客观、公正、有效，合规管理部门或合规管理岗应独立于财务、业务部门和内部审计部门，独立履行合规风险识别、评估、考核和建议等职责。
（三）分工协作原则。合规管理是一项系统性工作，由合规管理部门牵头组织，其他部门协同参与、密切合作，保证所辖领域工作依法合规。
（四）权责一致原则。公司各部门和分支机构对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。公司建立有效的问责和违规责任追究制度，对造成合规风险的相关人员进行责任追究。