某寿险公司保全基本作业规则（41页）.doc

第一章   总则    - 1 -
第二章  保全作业基本要求    - 2 -
第三章  个人保险业务保全基本作业规则    - 6 -
第四章  团体保险业务保全基本作业规则    - 25 -
第五章   保全后台作业规则    - 35 -
第六章   名词解释及附则    - 38 -

第一章   总则
第一条  为规范XX保险公司（以下简称“公司”）保全工作，提高工作质量和效率，防范风险，制定本规则。
第二条  本规则所指保全是公司为了维护人身保险合同的持续有效，根据保险合同约定及客户的需求而提供的一系列服务。
第三条  保全规则分为保全基本作业规则、险种特殊保全规则和保全后台作业规则，本规则主要规定了个人保险业务和团体保险业务的基本作业规则和保全后台作业规则，险种特殊保全规则由公司另行发文规定。
第四条  保全作业时，应在符合本规则基础上遵循险种特殊保全规则；保全规则与保险合同条款（以下简称条款）冲突的，应遵守条款规定；不同渠道销售的个人保险合同在办理保全业务时均适用个人保险业务保全规则；不同渠道销售的团体保险合同在办理保全业务时均适用团体保险业务保全规则。

第二章  保全作业基本要求
第五条  申请资格人（简称申请人）
（一）保全申请人有投保人、被保险人、受益人，具体见保全项目的规定。
（二）条款中有具体要求的应遵守其规定。
（三）申请人身故的，由其法定继承人作为申请人。
（四）申请人未成年的，由其法定监护人作为申请人。
第六条  申请途径
（一）客户直接到客服门店申请。
（二）通过本公司规定的其他方式进行申请。
第七条  申请书填写
（一）申请书应正确、完整填写，涉及保险合同号、客户姓名、保额、险种、金额、申请人签名、转账账号填写项目不得进行涂改，其他填写内容出现错误时，需申请人在涂改处签名更正。
（二）申请书签名
1、申请人签名必须与原始投保书上签名一致，如申请过签名变更，应与变更后签名一致；
2、如签名发生变化后尚未申请变更的,除退保、犹豫期退保外必须先进行签名变更后方可受理；
3、签名不一致的情况下，办理退保、犹豫期退保必须投保人亲办，不受理委托代办。
（三）申请投保人变更、受益人变更、加保、新增附险等项目，如果投保人与被保险人不是同一人的，需征得被保险人同意，被保险人可在保险合同变更申请书上签名以示同意；