注册 会员中心付费方式入会指南

保险专业资源下载网站

0755-21659566
上传资料 在线充值
腾晟招聘

当前位置:首页 > 港台同业 > 实务资料 > 正文

财务核保指引(10页)PPT.rar

财务核保指引

2014新修订财务核保指引 (一)
加强及更準确评估客户负担能力( Affordability) 、适合性(Suitability)及防止洗黑钱(Anti-moneylaundering)活动。评估基準
评估将以投保人支付的累积年度化总保费 (Aggregate APE)佔其总收入 (Gross Income) 及/或 总资產净值 (Net Assets)的比率作為评估基準。
**例如: 年收入12万所投保的总保费不应超过HK$36,000
故此请同事递交新单时,「保险顾问报告」及「理财需要分析表格」要注意填写客户之年薪金额
2014新修订财务核保指引 (二)
按每名投保人之年度化保费总额,提交下列所需文件
**温馨提示:
1.在职人士投保总保费超过HK$200,000,必须填写「理财需要分析表格」
2.非受僱人士 (家庭主妇,学生等)也必须填写「理财需要分析表格」
不接受递交客人“不愿作理财分析”
理财分析表格填写样本
一般在职成年人投保限额 : (中国人士)如投保金额高於 USD 500,000 请参考第三页所须之証明文件
非在职人士投保限额 : (中国人士)
** 如投保额多於 USD 350,000 公司则会按个别情况考虑接受申请与否
** 如儿童投保额多於父母的总保障额时,公司会要求顾问作出合理解释 (要有充分理据说明原因)公司则会按个别情况考虑接受申请与否

你可能正需要这些

立即下载 收藏

如何才能下载资料?

资料信息

  • 更新时间:2016-08-23
  • 资料性质:授权资料
  • 文件大小:1.40MB
  • 下载次数:0
  • 文件格式:RAR
  • 所需圈币:52
  • 收藏次数:0次
分享到:
新手入门
入会指南 付费方式 新手帮助
关于我们
公司简介 法律申明 网站地图
关注我们
官方微信 官方微博 意见反馈
联系我们
联系QQ:564358161 微信咨询:13049846002 客服热线:13049846002

圈中人客服电话

0755-21659566

周一至周五(9:00-18:00)

Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号网站建设:自己人

您是否真的需要安全退出?

确认退出

意见反馈