2014新修订财务核保指引 (一)
加强及更準确评估客户负担能力( Affordability) 、适合性(Suitability)及防止洗黑钱(Anti-moneylaundering)活动。评估基準
评估将以投保人支付的累积年度化总保费 (Aggregate APE)佔其总收入 (Gross Income) 及/或 总资產净值 (Net Assets)的比率作為评估基準。
**例如: 年收入12万所投保的总保费不应超过HK$36,000
故此请同事递交新单时,「保险顾问报告」及「理财需要分析表格」要注意填写客户之年薪金额
2014新修订财务核保指引 (二)
按每名投保人之年度化保费总额,提交下列所需文件
**温馨提示:
1.在职人士投保总保费超过HK$200,000,必须填写「理财需要分析表格」
2.非受僱人士 (家庭主妇,学生等)也必须填写「理财需要分析表格」
不接受递交客人“不愿作理财分析”
理财分析表格填写样本
一般在职成年人投保限额 : (中国人士)如投保金额高於 USD 500,000 请参考第三页所须之証明文件
非在职人士投保限额 : (中国人士)
** 如投保额多於 USD 350,000 公司则会按个别情况考虑接受申请与否
** 如儿童投保额多於父母的总保障额时,公司会要求顾问作出合理解释 (要有充分理据说明原因)公司则会按个别情况考虑接受申请与否
一、财务状况之查核(共 1 项)项目编号查核事项法令规章 说明修正后 修正前(3)资讯公开之查核1 是否于每会计年度终了后三个月内,将经会计师查核签证、董事会通过及监察人承认之年度财务报告公告并彙送主管机关申报?2 是否于网站建置公司财务业务相关资讯并即时更新异动资料?3 外国专业再保险业是否依规定...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-27讲授大纲前言风险管理概念工程保险简介营造综合保险商品简介营造综合保险保险契约架构营造综合保险基本条款营造综合保险附加条款结论一、前言–特殊商品(保险)的採购对政府机关而言,工程保险是比较特殊的採购商品:目的:营建管理与风险理财方式:在承包契约中规定厂商购买另外一项契约规范:保险产品规格的订定及审核专...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-12报告大纲壹、本次公教人员保险法修正重点贰、要保作业参、私校被保险人回溯请领养老年金给付作业肆、给付作业流程及养老年金给付请领手续伍、养老年金定期发放作业陆、其他壹、公教人员保险法修正重点一、保费相关事项之变更二、重複加保之处理机制三、停休职者权益之维护四、给付相关事项之调整五、建置养老年金及遗属年金...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-02-26本校现正进行保险服务招标工作,特此诚邀贵公司依据投标附表上所列的项目提交招标书。(一)承投资格任何信誉良好之商号,并已领取有关的营业牌照。(二)服务年期1.投标附件一(计划一及计划二)所列的保险类别,服务年期由20XX年X月X日至20XX年X月X日(共一年)。2.投标附件一(计划三)所列的保险类别,...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-02-20一、投标厂商于投标前得自行至工址现场暸解施工环境,并依招标文件及本约定事项之规定,详予估算保险金额,计入工程成本。招标文件未规定投保者,由投标厂商本于风险管理自行视需要办理投保,并比照前项计入工程成本。二、得标厂商(以下简称厂商)应依招标文件及本约定事项之规定,于履约期间办理下列保险(由机关择定后载...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2023-11-28一、缴费及承保范围:(一)未依个案特性及实际需要,于招标文件及契约载明承保范围与需附加之保险或条款,致保险范围不足,例如雇主意外责任险;罢工、暴动、民众骚扰险;共同被保险人附加条款;受益人附加条款;第三人建筑物龟裂倒塌责任险;窃盗损失险;邻近财物险等。(二)契约载明应保事项,属某一主要险之附加险性质...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2023-11-27Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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