保险公司契约调查岗位说明书（2页）.doc

岗位名称    契约调查岗    所属部门/室    运营室
岗位代码        职级    
上级岗位名称    运营室主任    日期     
岗位设立目的    根据公司制度规定，通过调查收集契约相关人员的各项资料，为核保提供及时、真实准确的依据，提高契约品质及核保准确性，降低承保风险
主要职责    职责内容    时间占比
    1    通过在契约生效前通各种渠道调查收集契约相关人员的各项资料，协助核保进行风险评估，降低承保风险。    30%
    2    根据核保人意见，进行现场调查，保证材料的真实性。    40%
    3    根据调查结果，形成生存调查报告，并将报告录入系统。     20%
    4    根据调查业务需求，将生存调查问卷、财务问卷及有关财务证明等交至柜面扫描，保证相关资料的完整性。    10%
    ——    100%
工作难点    难以从客户端取得财务状况调查报告及从医院渠道获取所需信息
问题处理方法    通过与客户和医院进行沟通、执行相关政策
职责范围    有关契约调查的相关事宜
内外部联系    内部：全系统各契约调查岗、分公司相关部门，沟通，日常    
外部：各寿险公司理赔、契约部门，医院，客户，沟通，日常
管理权限    预算建议 / 决定权    无
    人事任用建议 / 决定权    无
    薪资建议 / 决定权    无
    绩效考评建议 / 决定权    无
聘任标准    教育程度    医学、保险及刑侦专业优先，本科学历  
    相关经验    两年以上工作经验，熟悉当地地理情况
    专业能力    具备一定的保险专业理论知识、保险法规知识
    核心能力    表达能力强，逻辑思维严谨、观察力敏锐
工作表现
衡量指标    指标名称    指标定义    数据来源
    问卷结果的信度    98%以上