某保险公司运营保全业务概述（10页）.ppt-营销管理-保险资料库

某保险公司运营保全业务概述（10页）.ppt

某保险公司运营保全业务概述

保全
保全的定义：
为保证保险合同的持续性和有效性，对保险合同所作的维护行为。
广义保全：
客户资料变更、保单内容变更、行使合同权益、续期收费等。
狭义保全：
保单变更。
保单变更的形式与程序：
保险合同变更必须采用书面形式，对原保单进行批注。
一般以出具批单/申请书形式注明保险单的变动事项。定义：
保全申请书：
《保单变更服务申请书（完整版）》
《保单变更服务申请书（简易版）》
《保单借款业务申请书》
《银行自动转账授权书》
《健康告知书》
《补充文件（变更申请）》保全实操要求：
初审要求：
1、申请项目符合保全规则、符合产品自身变更要求
2、申请内容填写完整、无差错，保全资料不缺失
3、保全审核要求：
申请书日期不超过当天日期且不超过递交日5个工作日
申请书涂改处需客户签字确认，一次申请不可超过3处涂改，若超过，需整份重填保单号及签署栏一经涂改必须整份重填
客户证件资料及业务员证件等的审核要求：三要素：审核语“原件已核”、审核人签名、审核日期；