经代新单退件解析及违规案例分享（10页）.ppt-意健险-保险资料库

经代新单退件解析及违规案例分享（10页）.ppt

经代新单退件解析及违规案例分享

经代新单常见退件原因
投保单类
一、投被保人信息错填漏填
二、受益人信息漏填、证件或有效期有误
三、投保事项险种名称有误，保额、保险期间等信息错填漏填
四、身高体重错填漏填、被保人三岁以下漏填漏勾选5.11项
五、签名栏及日期栏不能有任何涂改
经代新单常见退件原因
产品说明书类
一、产品说明书费率信息需与投保单一致
二、产品说明书的编印日期只能早于投保单签署日期，不能晚于所有资料的签署日期。
三、产品说明书需打印清楚、整洁，不能缺页、残页。
四、产品说明书客户的签名样式需与投保单的一致。
五、签名不能为复印。
经代新单常见退件原因
其他类
一、投保提示书的签署日期不得晚于投保单的签署日期。
二、必须交营销人员报告书及填写该单证。
三、若购买投连需填写风测问卷，风测问卷中的分数需计算正确。
四、风测问卷的账户选择需与投保单上的账户一致。
五、客户递交的身份证及银行卡复印件需正、反面复印，且清楚可辨认。
私自涂刮保单、更改客户信息
描摹、复印客户签名
案件调查关注点
风险方面：
销售人员贪图便利代客户抄写风险提示语句或代签名。
案件调查处理情况
处理过程：
１、客户投诉意愿强烈，已影响到公司正常工作秩序。
２、因客户举证代抄风险提示语句，公司处理实为被动。