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非水险业务流程(30页).doc

第一节 非水险出单
一、承保总流程
二、投保处理流程
(一)展业
1.带齐展业所需的投保单、宣传材料及相关单证;
2.了解所联系客户的主要情况和变化动态,并积极发展新保源、新客户;
3.熟悉掌握条款内容、条款解释、费率规章、实务手续、核保政策等有关知识;
4.如实告知投保人所保险种、保险责任、责任免除内容以及保险金额的确定方式和被保险人的义务,尤其是责任免除部分;
5.由业务员进行简要的风险评估,并请投保人配合填写《风险问询表》,询问内容必须明确具体,不得有概括性询问,并交由客户签字或签章。
6.业务员收集核保所需要的资料,如资产负债表、损益表、可行性分析报告等与核保密切相关的资料,填写承保审核表递交核保人员审核;
7.经核保人员签字确认同意承保后,指导投保人填写投保单及相关附表,投保单附表(清单)应贴于投保单背面,并加盖骑缝章。
(二)投保单审核
出单员接到投保单后,必须严格按照公司要求对投保单进行初步审核,出单员应具备初级的核保技能,对每一保险标的做到初级审核的作用。具体要求如下:
1.投保单各栏目均需认真填写,不留空格,无内容应写上“无”;
2.保险标的项目、名称、范围应填写清楚,以免产生歧义;
3.被保险人、投保人、保险期限、保险标的所在地地址/邮编/被保险人所属行业/被保险人通信地址/邮编应逐项填写清楚;
4.投保单位应清楚反映保险标的情况,例如企业财产保险中,被保险财产的名称、项目、金额、数量等必须按投保单上分项要求填写,流动资产项目投保时,在投保单的备注栏要填明原材料、产成品等分项数量及数额;
5.保险金额(或赔偿限额)应按各险种条款的规定来确定,如有多种确定方式,在投保单备注栏中应注明保额确定方式,以利于理赔。例如企业财产保险,按估价投保,或按帐面值加成投保等均须在投保单备注栏中注明,对于较明显的不足额投保,投保人必须指明其投保财产的范围、数量及不保财产等,或注明保额不足按比例赔付等。

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  • 更新时间:2016-06-20
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