海外业务Q&A手册（运营流程篇）（8页）.pdf

目录
对运营流程的常见疑义   3
1、  关于试运营政策  3
Q：如何定位境外保险知识咨询服务的试运营活动？    3
Q：如何理解试运营资格？    3
Q：如何理解特殊事项审批流程？    3
Q：前期未参加合规考试的人员是否开放后续补考？    4
Q：如何理解业绩折算规则？    4
Q：美元保单如何将业绩折算成港元？    4
Q：市场费用如何提取？    5
Q：如何理解自保互保件的分配政策？    5
2、  关于时间安排   5
Q：一般投保流程，客人需在香港停留多久？    5
Q：如果需要体检，客人需在香港停留多久？    5
Q：客人签约后需要多长时间能拿到保单？是否需要保单回执？    5
3、  关于人员分工和香港公司服务支持   6
Q：内地客户经理和香港保险经纪人如何分工？    6
Q：建议客户咨询香港德诚公司的客户经理，是否需要陪同到港？    6
Q：谁负责制作建议书？怎样的流程？    6
Q：《金融咨询表》必须到港前提交吗？提交给谁？    6
4、  关于费用承担   6
Q：客人赴港的相关费用由谁承担？    6
5、  关于保单回执   7
Q：保单的回执是快递还是传真返回到香港德诚公司？    7
6、  关于奖金发放   7
Q：保单承保后，内地客户经理怎样拿到奖金?发放时间和发放方式？    7
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对运营流程的常见疑义
1、  关于试运营政策
Q：如何定位境外保险知识咨询服务的试运营活动？
A：内地销售人员的试运营活动定位是“不以销售为目的，进行境外保险知识咨询服务和理念宣导”，如果客人有强烈的境外产品购买意愿，向内地销售人员要求介绍和购买，试运营人员也要申明自己没有销售资格。 关于境外产品的购买事宜，可向香港德诚公司进行咨询。”要严格区分德诚和宜信两个主体，相关表述中不应出现“宜信”、“宜信香港分公司”、“宜信香港办公室”、“宜信香港团队”等词语，而应使用“香港德诚公司”；另，不可使用“转介”、“转介绍”等类似词语，容易让人误解为“为境外保险公司在境内销售保单提供便利。
Q：如何理解试运营资格？
A： “试运营资格”，是参与海外业务的先决条件，是该地区监管环境、客户经理专业水平、客人质量等的综合反映。总部会对试运营时期的地区资格、 客户经理资格、客人资格进行严格的合规把控，防范风险。
试运营期，通过合规考试并且签署了《合规承诺书》的客户经理，删除未转正人员、删除博诚黑名单人员、删除上海和安徽地区人员后得到的名单，为合格的有试运营资格的客户经理名单。在 AUM 达到 100 万的客人中，剔除系统中登记的常住地址在上海、安徽地区的客人后得到的名单，为有试运营资格的客人名单。
Q：如何理解特殊事项审批流程？
A：没有上述试运营资格的客户经理或客人，如果想要赴港接受境外保险知识咨询服务，需要走特殊事项审批流程。 客户经理申请走特殊事项审批流程的前提条件是：通过了合规考试，并且签署了《合规承诺书》。
若特殊事项在当次组团中占比不超过 20%，经各部总监确认后，则无需走特殊事项审批流程；若特殊事项在当次组团中占比超过 20%的，则需要递交《特殊事项审批表》，经总部审批通过后，方可发团。