保险业反洗钱知识培训（40页）PPT.rar

一、我国反洗钱法律法规体系
与反洗钱相关的一系列规范性文件
《中华人民共和国反洗钱法》
金融机构履行反洗钱义务的基本操作规章与《反洗钱法》一起称之为反洗钱一法五令 
《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》
《刑法修正案（六）》对191条洗钱罪的规定
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
第一章总则
第二章反洗钱监督管理
第三章金融机构反洗钱义务
第四章反洗钱调查
第五章反洗钱国际合作
第六章法律责任
第七章附则
《反洗钱法》目录
对反洗钱法的基本规定提纲挈领
对监督管理的基本职责概括性规定
规定了金融机构应履行的基本义务
规定了反洗钱调查的基本程序、方法
赋予反洗钱行政主管部门反洗钱国际合作权限
对反洗钱监管主体、反洗钱义务主体
违规情况进行处罚规定
对反洗钱法适用主体范围进行补充性规定
二、反洗钱一法四令的主要内容
反洗钱组织架构
人民银行反洗钱职责
金融机构反洗钱义务
法律责任
反洗钱组织架构
——人民银行
金融监管部门        
——银行业协会
证券业协会
期货业协会
保险业协会
——侦查机关
检查机关
审判机关
——金融机构特定非金融机构
反洗钱组织架构
《反洗钱法》第四条和《金融机构反洗钱规定》第三条规定：人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作
《反洗钱法》第四条和《金融机构反洗钱规定》第三条规定：人民银行与国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合《反洗钱法》第三条规定金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当履行反洗钱义务。