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某寿险公司续期收费管理办法(10页).doc

第一章 总   则    3
第二章 续期收费组织架构    3
第三章 续期收费流程    4
第一节 个险续期收费流程    4
第二节 银行保险续期收费流程    6
第四章   续期收费服务人员    6
第一节 银行保险续期收费的服务人员    6
第二节  个险续期收费的服务人员    7
第五章  续期服务代理人的职责    7
第六章 续期服务代理人的教育培训    8
第七章  附 则    10

相关名词解释:
【续期保费】是指按照保险合同约定,以期缴方式缴纳的保险费,在客户缴纳首期保险费后,所再缴纳的第二次及第二次以后的保险费。
【续期收费】是指公司代理人或公司内勤人员按照保险合同约定,向客户提供的以收取续期保费为核心的一系列服务工作的总称,简称为续收。
【G类保单】是指客户在我公司购买保险时由原代理人为客户提供后续服务的保单。
【R类保单】是指客户在我公司购买保险时的原代理人已离职,由分公司后援服务中心为客户提供后续服务的保单。
【DM类保单】是指客户在我公司通过电话、邮寄等销售方式购买的保单。
【服务代理人】G类保单的服务代理人为佣金代理人,即销售业务员。R类保单的服务代理人为分公司后援服务中心续收人员。
第一章 总   则
第一条  为规范公司的各项续期收费服务工作,保障公司的长期稳健经营,创建良好的公司品牌,特制定《XX保险公司续期收费管理办法(个、银险)》(以下简称“本办法”)。
第二条 本办法包括续期收费组织架构、续期收费流程、续期收费服务人员、续期服务代理人的职责、续期服务代理人的教育培训等五部分内容。
第三条    本办法适用于公司系统内所有分支机构,各分支机构可根据本办法制定具体实施细则,并报总公司客户服务部备案。
第二章 续期收费组织架构
第四条  公司的续期收费运行模式采用全国性集中处理模式,以总公司客户服务部为主导,以分公司后援服务中心为辅助。续期收费管理单位分为总公司、分公司二个层级。
第五条  总公司客户服务部是全系统续期收费的管理单位,负责公司系统续期收费工作的规划、组织、指导、推动、监控和教育培训等事项。
第六条 分公司后援中心是分公司所辖区域内续期收费的组织实施部门,接受总公司客户服务部的督导和指导,负责完成分公司当地个险与银行保险客户的续期收费业务、自动转帐收费制度推动、保费计划完成等任务。
第七条  公司续期收费服务组织架构图如下:
第三章 续期收费流程
第一节 个险续期收费流程
第八条  公司续期保费的收取方式为银行自动转账
为有效地控制成本、提供优质的服务,在客户投保时就要求提供续期收费银行转帐帐号。随着业务的发展,将逐步开通网上缴费等自助式服务。
第九条  银行自动转账缴费操作流程
一、流程说明
自动银行转账缴费是指经客户授权同意,公司通过与银行签定转帐协议,从客户指定的银行账户中划扣续期保费的收费方式。
二、银行转账缴费流程图
三、自动银行转账收费注意事项
(1)客户服务部将于应缴日前十五天邮寄《续期缴费通知书》通知所有续期客户,公司将于某日通过银行自动转帐方式收取续期保费,提醒客户核对账号及本期保费金额,确认其银行缴费帐户中是否有足够余额;
(2)业务员于应缴日前五天再次与其客户(R类保单客户由分公司续收内勤完成)确认续期缴费时间,提醒客户核对银行缴费账号、本期保费金额(尤其注意附加险有无变更)及存款余额,以免帐户余额不足或账号错误导致转账收费不成功。

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  • 更新时间:2015-07-15
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