《保险公司合规管理指引》(保监发[2007]91号)的定义
合规:保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合:
法律法规
监管机构规定
行业自律规则
公司内部管理制度
诚实守信的道德准则
《保险公司合规管理指引》(保监发[2007]91号)的定义合规风险:保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险
法律责任
监管处罚
财务损失
声誉损失
不合规的保险经营管理行为
《保险公司合规管理指引》(保监发[2007]91号)的定义合规管理是保险公司全面风险管理的一项核心内容,也是实施有效内部控制的一项基础性工作
开展合规监测和合规培训等措施
预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为
合规管理
通过设置合规管理部门或者合规岗位
制定和执行合规政策
在中文语境下,合规中的“合”,可以理解为符合、适合、遵守、匹配的意思合规中的“规”,可以理解为以下几个层面的内容
我国立法机构全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律国务院制定的行政法规
国家有关行政管理机关或得到授权的机关依法制定的行政规章和规范性文件主要指保监会制定的保险行政规章和规范性文件
保险行业组织、自律性组织制定的规范符合保险行业的习惯、惯例和标准
中国保监会《合规指引》中又为其新增一点,即诚实守信的道德准则也可以称之为公序良俗即国家社会的存在及其发展所必需的一般秩序和善良的道德风俗
综上,可以得出结论:保险合规管理的重点在于保险公司如何依据法规诚实守信的开展经营活动,其主要内容应包括内外两方面
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