保险的逻辑——兼谈行业转型与公司发展（38页）PPT.rar-战略管理-保险资料库

保险的逻辑——兼谈行业转型与公司发展（38页）PPT.rar

保险的逻辑——兼谈行业转型与公司发展

解读保险公司盈利模型
保险在金融服务中的定位保险营销的趋势和公司转型探讨
解读保险公司盈利模型
保险在金融服务中的定位
保险的定位：保险与理财
保险产品与银行产品的对比
课程大纲
保险营销的趋势和公司转型探讨
保险业的现状与问题
行业认同度低，社会偏见大。营销员队伍极不稳定，整体素质有待提高。渠道多元化，导致竞争加剧，由恶性竞争导致的违规销售时常发生。问题保单的存量巨大，未来引发纠纷的隐患依旧存在。保险产品的定位不明确，与银行存款或理财产品存在混淆。
保险，该往哪里去？
现状：中国保险市场首次出现业务下滑
当前中国保险业存在的问题：
对财富进行主动的管理，以满足未来的财务需求的行为。
保险的定位：保险与理财
理财的误区
理财就是投资炒股，炒房
理财是有钱人的事
理财就是赚钱
什么是理财？
理财规划：基于客户当前的财务状况（资产、负债、收入、支出）和未来的财务需求，根据其风险偏好，合理选择投资工具，制定资产配置计划。
理财规划
当前财务状况
未来财务需要
风险偏好
投资工具
资产配置计划
现金规划消费支出规划教育规划风险管理与保险规划税收筹划投资规划退休养老规划
资产负债情况
收入支出现状
购房需求教育需求风险保障需求养老需求
投资收益要求
风险忍耐度