XX人寿风控合规管理（36页）PPT.rar-险企风险管理-保险资料库

XX人寿风控合规管理（36页）PPT.rar

人寿风控合规管理

内容提要
何为合规如何合规反洗钱工作
主题一何为合规一合规的历史及发展二合规管理与风险控制三风控合规部门组织架构及工作范围四合规创造价值
一、合规的历史及发展
（一）有关合规的几个国际协议（1/3）
巴塞尔银行监督委员会1997年《加强金融机构内部控制的指导原则》、 1998年《银行机构内部控制系统评估框架》、2005年《巴塞尔新资本协议》银行的合规是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。巴赛尔协议的定义：“合规风险是指，银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于金融机构自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。”合规风险不同于金融机构的其他三大风险：信用风险、市场风险、操作风险。区别：合规风险体现金融机构的主导性；而三大风险较多体现外部环境因素的偶然性、诱发性。联系：合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控，它们之间有着某种因果或递进关系。
一、合规的历史及发展
（一）有关合规的几个国际协议（2/3）
信用风险：信用是通过承诺在将来某一确定时间内支付对价而获取资金、物和服务。信用风险