承保作业制度（75页）.doc

第一篇  承保操作要求
1. 受理人员操作规则
在各种投保资料进入新契约操作之前，必须经过受理人员审核。受理人员接到投保书后，首先对投保书作大致浏览，确认投保书所有事项均已填写，其次要审核投保书的填写符合相关规定，最后要审核投保内容对被保险人而言是否符合投保规则。
受理时，应由健康顾问提供以下投保资料：
1）完整填写的投保书
2）告知相关的病历或证明
3）其它投保相关资料
投保书必须用蓝黑、黑色钢笔或黑色签字笔填写，不得涂改。对于用铅笔、圆珠笔或红色钢笔填写的投保书应退还给客户，重新填写。圈中人保险网—中国最大的保险专业资源仓库
审核时要检查投保书填写的字体是否清楚、字迹是否容易辨认，如遇有难以辨认或不认识的字，由健康顾问当场联系客户确认，在旁边标记、补充，如遇繁体字填写的，请用简体字注明。
审核时发现存在填写、逻辑、规则问题时，应当场向健康顾问说明并要求更正，方可通过，涉及需要客户确认的问题时，修改并由客户签字后，方可通过。
审核通过后，受理人员在投保书上打印条形码并签章及签署日期。最后汇总整理登记后，与递送人员交接。
2. 扫描操作规则
1)    契约需扫描件包括：投保书、投保书相关的证明材料、问题件、体检通知书/报告、契约调查通知书/报告、承保内容变更通知书等所有投/被保险人签字的资料；
2)    投保书及相关证明材料由递送人员交接给扫描人员，扫描人员清点后，在交接单上签字确认；
3)    扫描人员把投保书及相关证明材料分类后，开始扫描，原投保书等纸质资料分类归档；
4)    所有扫描后资料全部上传到公司服务器；
5)    同一次投保的投保书、投保书相关的证明材料、问题件、体检通知书/报告、契约调查通知书/报告、承保内容变更通知书等依据投保书号系统后台自动分类归结；
6)    待扫描纸张为A4纸（各类信纸、专用申请书），若原件不规则应先行重墨复印；
7)    采用批次扫描方式，每天的须扫描件必须当天扫描完成。
3. 录入复核操作规则
1)    录入在分公司/中支公司完成，录入扫描件；
2)    为了提高工作效率，除受理人员严格把关外、录入复核人员须仔细认真操作，才能把各种人为错误降到最低；