某寿险公司客户风险等级划分及管理办法（3页）.pdf-内控管理制度-保险资料库

某寿险公司客户风险等级划分及管理办法（3页）.pdf

第一章总则

第一条为落实《中华人民共和国反洗钱法》和国家监管机关下发的《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》，进一步预防洗钱和恐怖融资活动，按照“合规为先”的理念，加强风险客户管理，提高反洗钱工作的针对性和有效性，特制定本规定。

第二条本办法适用于我公司所有销售渠道业务。

第二章客户风险等级和划分标准

第三条从反洗钱工作角度出发，将公司客户分为不可接受客户、特殊级风险客户、普通级风险客户和一般客户。

第四条不可接受客户

当投保人（包括法人业务的持股股东）、被保险人或受益人被证实属于联合国官方网站公布的与恐怖组织有关的黑名单人员时，为公司不可接受客户。保单审核人员须及时上报总公司并不得扫描、录入公司到业务系统。

第五条特殊级风险客户

发生过大额交易或可疑交易，并有迹象显示投保人、被保险人或受益人属于外国现任的或离任的履行重要公共职能的客户，特指国家元首、政府首脑、高层政要，重要的政府、司法或者军事高级官员，国有企业高管、政党要员等，或上述人员的家庭成员及曾与之接触的相关人员等，都为公司特殊级风险客户。

第六条普通级风险客户

除特殊级风险客户以外，发生过大额交易或可疑交易的其他客户，为公司普通级风险客户。

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