单证检查培训（20页）.ppt-业务管理-保险资料库

单证检查培训（20页）.ppt

摘要
一、单证检查的必要性
二、单证管理
三、检查内容及方法
一、单证检查的必要性

二、单证管理
二、单证管理介绍
二、单证管理
二、单证管理

检查重点
应重点对货运险、意外险在内的短期险种的保单或定额保单进行全面检查。
手工出具的意外险等保单补录是否及时，保费是否据实足额入账。
重要单证管理内控制度是否健全、完善，是否贯彻执行。
分支机构是否存在未经授权自行印制重要单证的情况。
重要单证不明原因发生缺失。
违规使用重要单证，各种过期和停止使用的重要单证，未统一回收、销毁，进行“埋单”或“阴阳单”等严重的违规操作。

检查内容
各公司单证管理部门是否负责重要单证的统一征订、印刷、发放及集中复核，对单证管理系统进行管控，实行归口管理。
各级分支机构单证管理部门是否按照单证管理岗位职责，承担单证管理的相应责任。
重要单证管理制度是否健全、完善。
检查方法
现场调查该分支机构单证管理工作所在归口部门，评价管理流程、岗位职责情况；登录单证系统查看管理权限设置情况；是否建立符合本公司实际的单证管理制度（主要包括：是否制定实施限时限量领用制度、分级台账管理制度、有价单证保证金制度、单证库房（柜）管理制度等）。